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Investissements durables

Ethias est soucieuse de l’impact que peuvent avoir ses investissements sur le financement de la transition énergétique et l’avènement d’une société plus juste. Ce rôle d’investisseur responsable va de pair avec une responsabilité à long terme, notamment dans la gestion des pensions légales et complémentaires, ou encore dans le soutien à l’économie. En tenant compte de facteurs ESG dans les décisions d’investissements, Ethias cherche avant tout à avoir un impact, qu’il soit d’ordre social ou environnemental, en faveur des régions, des entreprises et des secteurs dans lesquels elle investit.

Investissements directs socialement responsables

Ethias investit dans de nombreuses structures à vocation sociétale, telles que des fonds d’économie sociale (Netwerk Rentevrij, Carolidaire) ou des fonds pour la recherche scientifique. Ce faisant elle détient des participations financières dans différents domaines qui sont important pour renforcer la solidarité : sociétés de prêts sociaux, sociétés de logement, organismes de microfinance, soutien à divers associations et organismes de finance alternative.

Elle a également noué des liens privilégiés avec des entreprises de ce secteur.

Via les plans de relance post-pandémie COVID

Ethias a apporté dès le départ un soutien financier significatif (80 millions €) aux différents plans de relance régionaux et fédéral, par des participations dans les organismes suivants :

  • Welvaartsfonds : fonds régional flamand doté de € 205 millions, il vise à renforcer la solvabilité des entreprises et à réussir la transition vers une économie durable
  • Amerigo : fonds régional wallon doté de € 160 millions dédié à la relance des entreprises wallonnes impactées par le Covid
  • boosting.brussels : fonds régional bruxellois d'aide à l'amélioration de la solvabilité des entreprises post-crise covid doté de € 80 millions
  • Belgian Recovery Fund : le fonds fédéral doté de € 218 millions a pour objectif d’octroyer des prêts subordonnés et/ou convertibles aux entreprises qui étaient financièrement saines avant la crise du coronavirus, mais qui ont dû faire face à une réduction de leurs fonds propres en raison de la pandémie

Via de la dette privée intégrant des critères ESG

  • Eiffel Impact Debt qui est le premier fonds de dette privée à impact en Europe.
  • OfficeCenter : de façon similaire, ce prêt prévoit le financement de bornes de recharge pour véhicules électriques et un niveau de taux d’intérêt qui est notamment dépendant de la réussite d’objectifs ESG
  • WDP « Chocolate Box » : Ethias a financé le plus grand entrepôt de chocolat du monde, mais aussi le plus durable. Il s’agit du premier bâtiment du Benelux à avoir obtenu la certification « BREEAM Outstanding », la norme la plus élevée en matière de logistique durable. Ce bâtiment à énergie positive satisfait entièrement sa propre consommation d’énergie.

Via des investissements à impact environnemental

Ethias investit dans le financement de la transition énergétique vers une économie bas-carbone.

  • Green4You : Ethias a créé en collaboration avec Luminus la société Green4You dont l’objectif est la mise en place, la maintenance et le financement d’installation de panneaux photovoltaïques, mais aussi d’unités de cogénération ou encore de bornes de recharge pour véhicules électriques. Via Green4You, Ethias soutient la transition vers une énergie réduisant l’impact carbone
  • Fonds d’infrastructure : Ethias ne cesse d’augmenter la part ses investissements dans des fonds en infrastructure qui ciblent les énergies renouvelables (éolien, solaire, biomasse), les transports publics et l’efficacité énergétique
  • Biobest : Ethias a participé au financement de la croissance de Biobest, filiale de La Floridienne, holding actif en Flandre sur le marché de la protection biologique des cultures et des pollinisations. Grâce à cet investissement, Biobest a pu reprendre un partenaire américain du secteur, Beneficial Insectary. Ce dernier est le plus important producteur sur le marché de la protection biologique des cultures par les insectes

Via des investissements à plus-value sociétale

Ethias réserve une part importante de ses investissements à des secteurs qui sont, comme l’ont encore démontré les crises des deux dernières années, les fondements de notre société :

  • Sociétés de logements sociaux
  • Hôpitaux et maisons de repos en ce qui concerne le volet immobilier
  • Recherche scientifique (fonds d’universités, spin-offs)
    • Qbic Feeder Fund
    • ICC (Ugent)
    • ICAB (VUB)
  • Gimv Health & Care Fund

Via des investissements solidaires

Ethias intervient dans le capital de nombreux organismes actifs dans l’octroi de prêts sociaux ou aux plus défavorisés. Pour que finance rime aussi avec solidarité.

  • Incofin
  • Socrowd
  • Inclusie Invest
  • Trividend
  • Carolidaire
  • Impulse Microfinance Investment Fund
  • Triodos
  • Epimède
  • Belgian Growth Fund

Investissements directs en obligations durables

Les investissements en obligations durables regroupent à la fois les « green bonds » ou « obligations vertes », mais aussi les « social bonds » ou « obligations sociales ».

En 2021, Ethias a continué à investir dans les obligations durables, de sorte que cette poche d’investissements atteignait un montant de € 619 millions en fin d’année. Cela représente une augmentation de 44% (168%) par rapport à 2019 (2018).

Investissements directs en immobilier passif et durable

Dans un souci écoresponsable constant, Ethias porte une attention toute particulière à ce que ses investissements immobiliers répondent aux critères environnementaux et sociaux les plus exigeants.

Investissements en immeubles de bureaux & logistiques

Le montant total investi en 2021 en « immobilier durable » reste important, mais néanmoins inférieur aux années précédentes en raison d'une activité globale moindre sur ce segment de marché au cours de l'exercice 2021 par rapport aux années précédentes.

Quelques exemples :

  • Stationstraat 51 (Malines), Archives de l’État (Namur et Gand), le nouveau siège de BDO (Luxembourg), NAOS (Luxembourg), ...
  • Joint-Venture avec l’entreprise belge Weerts Group active dans la logistique : Ethias a acquis en 2021 deux biens logistiques, un premier situé à Tessenderloo et le second à Bury St Edmunds en Angleterre. Dans le cadre de sa politique d’investissements directs en immobilier durable, Ethias s’est attaché à ce que ces immeubles neufs soient certifiés BREEAM Very Good. Ce certificat, qui correspond à une démarche environnementale globale, permet de garantir que l’immeuble respectera au mieux l’environnement pendant tout son cycle de vie (conception, utilisation, démolition).

Produits d'investissement responsables dans les contrats d’assurance-vie

Pour nos clients institutionnels

Via le Fonds Global 21 Ethical : Le fonds multicollectivités Ethias Global 21 Ethical est destiné à la gestion des réserves d’assurances-pensions et d’assurances de groupe. Il porte le label Ethibel Excellence. Ce fonds est doté de deux mécanismes solidaires, au profit du Réseau Financité et de Fairfin. Selon le choix du client, Ethias reverse à l’un de ces partenaires 0,05 % du capital moyen investi dans le fonds en fin d’année. L’affilié qui le souhaite peut également rétrocéder la totalité ou une partie de son rendement à l’association de son choix.

Via le compartiment « Ethique » de Ethias Life Fund proposé dans nos fonds à actifs dédiés : L’objectif de ce compartiment est d’investir dans des parts de fonds qui investissent en actions et/ou en obligations d’entreprises qui intègrent des critères écologiques, sociaux ou éthiques dans leur stratégie à long terme et qui bénéficient du label Towards Sustainability de Febelfin.

Pour nos clients particuliers

Via le fonds Invest 23 Mundo : Nos clients particuliers ont aussi l’opportunité d’investir dans le compartiment « Ethique » de Ethias Life Fund à travers notre produit d’assurance Ethias Boost Invest Mundo (qui a reçu le label Towards Sustainability en 2021).

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