Branche 23 - BOOST Invest

Un produit Ethias SA

  • Vous choisissez la stratégie d’investissement correspondant à votre profil d’investisseur
  • Vous investissez à votre rythme : vous versez ce que vous voulez quand vous voulez
  • Votre argent reste toujours disponible
  •  

    Prenez rendez-vous avec nos conseillers financiers  afin de déterminer votre profil d’investisseur et la stratégie d’investissement adaptée à votre situation personnelle.

     

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BOOST Invest est une assurance vie de la branche 23 dans laquelle vous investissez à votre rythme en vue d’obtenir un rendement potentiellement plus élevé sur le long terme. Votre horizon de placement est de minimum 5 ans.

 

S’agissant d’un produit de la branche 23, le remboursement du capital et/ou le rendement n'est pas garanti par l'assureur. Le risque est donc entièrement supporté par le preneur d’assurance.

 

Ethias considère tous ses clients comme étant des clients de détail. Ils bénéficient en conséquence du niveau de protection le plus élevé accordé par la réglementation.

 

 

 

NOS FONDS D’INVESTISSEMENT

 

BOOST Invest comporte 4 fonds d’investissement distincts (Dolce, Mundo, Europ, World) proposant chacun leur propre stratégie d’investissement. Vous pouvez choisir d’investir dans l’un ou plusieurs de ces fonds en fonction de votre profil d’investisseur.

 

 

- Objectifs d’investissement, classe de risque, principaux risques et rapports financiers des fonds 

  Objectif d’investissement Classe de risque* Principaux risques pouvant impacter le rendement du Fonds* Rapport Financier du Fonds
DOLCE : un fonds 100 % obligataire

Les actifs du fonds DOLCE sont placés dans le compartiment « Global Bond Fund » de l’Ethias Life Fund (fonds commun de placement géré par la société anonyme Degroof Gestion Institutionnelle-Luxembourg) qui investit dans des parts de fonds d’obligations d’Etats et de sociétés privées (95% obligations - 5% liquidités), sans limite géographique ni sectorielle, dont les ratings sont en majorité « Investment grade ».

Le fonds est composé d’une dizaine de fonds obligataires qui sont tous exprimés en euro.

 

La majorité des investissements est réalisée de manière diversifiée en Europe. La devise du fonds est l’Euro.

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  • - le risque de marché
  • - le risque de taux
  • - le risque de crédit
 
 

MUNDO : un fonds éthique d’actions et d’obligations

 

Les actifs du fonds MUNDO sont placés dans le compartiment « Ethique » de l’Ethias Life Fund (fonds commun de placement géré par la société anonyme Degroof Gestion Institutionnelle-Luxembourg) qui investit dans des parts de fonds d’ actions et/ou en obligations d’entreprises qui intègrent des critères écologiques, sociaux et/ou éthiques dans leur stratégie à long terme (55% actions - 40% obligations - 5% liquidités). Le fonds vise également une diversification sectorielle et par émetteur en étant majoritairement investi en Europe.

 

Il est composé d’une dizaine de fonds d’actions et/ou obligataires. La devise du fonds est l’Euro.

 4

 
  • -le risque de marché
  • - le risque de taux
  • - le risque de crédit
  • - le risque propre aux entreprises
 
 

EUROP : un fonds d'actions européennes

Les actifs du fonds EUROP sont placés dans le compartiment « Actions Européennes » de l’Ethias Life Fund qui investit à 100% dans des parts de fonds d’actions de la zone européenne comprenant l’Union Européenne ainsi que les pays limitrophes de l’Europe Occidentale (par exemple la Norvège, la Suisse, ...). Le fonds vise également une diversification sectorielle au travers de ces pays.

 

Il est composé d’une dizaine de fonds d’actions européennes. La devise du fonds est l’Euro.

 4

 
  • - le risque de marché
  • - le risque de taux
  • - le risque propre aux entreprises

 Rapport financier Europ 31.03.2021

 

WORLD : un fonds d’actions mondiales

 

Les actifs du fonds WORLD sont placés dans le compartiment « Best Equities » de l’Ethias Life Fund qui investit à 100% dans des parts de fonds d’actions internationales. Certains fonds peuvent être exprimés en devise autre que l’euro. Le fonds vise également une diversification sectorielle.

 

Il est composé d’une dizaine de fonds d’actions mondiaux.

La devise du fonds est l’Euro.

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  • - le risque de marché
  • - le risque de taux
  • - le risque propre aux entreprises
  • -le risque de change
  • - le risque des pays émergents
 

 

*Il existe 7 classes de risque (de « 1 » à « 7 »), « 1 » se rapportant au risque le plus faible et « 7 » au risque le plus élevé.

Chaque fonds d’investissement a une classe de risque qui peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente de chaque fonds est aussi communiquée sur le Document d’informations clés
ainsi que sur le relevé de la valeur du contrat adressé trimestriellement à chaque preneur d’assurance d’un contrat BOOST Invest.

Les principaux risques impactant chaque fonds sont définis ci-dessous. Ils sont également détaillés dans le règlement de gestion de chaque fonds.

 

 

Risque de marché 

Le risque que la valeur des actifs puisse être défavorablement impactée par l’évolution de certains paramètres de marché comme le taux d’intérêt, le cours de change, les cours des actions, des matières premières, etc ou par tout mouvement de marché.

Risque de taux 

 

Le risque que la valeur des actifs puisse être défavorablement impactée par des variations de taux

Risque de crédit 

Le risque de pertes que l’investisseur pourrait subir suite à une dégradation de la qualité de crédit d’un émetteur (ou des entités garantes) ou suite à son incapacité d’honorer ses engagements.

Risque de liquidité 

Le risque qu’un actif ne puisse être vendu à un prix raisonnable dans un délai raisonnable. La liquidité est faible lorsque le nombre d’acheteurs et de vendeurs est insuffisant pour faire facilement des opérations d’achat et/ou de vente. Une faible liquidité peut avoir un impact négatif sur la valeur des actifs.

Risques opérationnels 

Le risque de pertes directes ou indirectes suite à une inadéquation ou un échec au niveau des procédures, des personnes ou des systèmes (erreurs humaines, pannes de système, fraude…) ou suite à des évènements extérieurs (catastrophes naturelles, incendies,…).

Risques liés à l’environnement économique et politique 

Le risque de détérioration de la valeur d’un actif suite à la survenance d’évènements économiques et/ou politiques.

 

Risque de contrepartie 

le risque d’insolvabilité de toute contrepartie financière peut faire baisser la valeur ou la liquidité des investissements.

 

Risque des instruments dérivés 

Le risque de détérioration de la valeur des instruments dérivés est important. Les instruments dérivés sont très sensibles aux variations de valeur des actifs auxquels ils se rapportent et peuvent varier dans des proportions plus fortes que leurs sous-jacents. Leur grande volatilité peut impacter négativement la valeur du fonds.

Risques propres aux entreprises 

Le cours des actions peut augmenter ou diminuer en fonction de la performance des sociétés et des évènements significatifs relatifs aux entreprises.

 

Risque des pays émergents 

les investissements dans les marchés émergents peuvent être sujets à des risques accrus, liés aux modifications sociales, politiques, économiques et financières que connaissent leurs pays.

 

- Scénarios de performance des fonds

 

En vue de connaître ce que chaque fonds pourrait vous rapporter, nous vous invitons à consulter les scénarios de performance de chaque fonds décrits dans le Document d’informations clés

 

 

- Evolution de la valeur d'inventaire des fonds

 

En cliquant ici vous pouvez suivre l’évolution de la valeur d’inventaire des 4 fonds.

 

 

Rendement

La valeur de l'investissement dépend uniquement de la performance du (des) fonds d'investissement qui est (sont) lié(s), sans aucun effet multiplicateur.

 

Structure de frais

Frais d'entrée

1%

Frais de gestion

Dolce

0,0015 % par jour calendrier, calculés et déduits de la valeur
d'inventaire des parts du fonds, soit 0,548 % par an.

 

Mundo
Europ
World

0,003 % par jour calendrier, calculés et déduits de la valeur
d'inventaire des parts du fonds, soit 1,095 % par an.

Frais d'arbitrage 
(transfert)

€ 0

Frais de sortie

1,5% au cours des 3 années
qui suivent la prise d'effet du contrat

 

Fiscalité

 

o   Vous ne payez pas de taxes boursières ;

o   Vous ne payez pas de précompte mobilier en cas de rachat ;

o   La taxe légale de 2% est d'application sur chaque versement ;

o   Vos versements ne donnent pas droit à une réduction d’impôt.

 

Le régime fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client.

La législation fiscale actuellement en vigueur est susceptible de modifications dans le futur.

 

Versements 

 

Aucun montant minimum exigé. Vous versez ce que vous voulez quand vous voulez : un versement unique ou des versements périodiques.

 

Rachats

 

Vous êtes libre d’effectuer un rachat total ou partiel de votre investissement à tout moment.

 

Suivi

 

Chaque trimestre, vous recevez un relevé détaillé de votre investissement.

En outre, vous pouvez consulter votre contrat à tout moment dans My Ethias, votre espace personnel sur www.ethias.be

 

 

Informations légales

 

BOOST Invest est un contrat à durée indéterminée. Il prend fin en cas de rachat total ou lors du décès de l’assuré.

Toute décision de souscrire BOOST Invest, contrat d’assurance vie de la branche 23 soumis au droit belge, doit être fondée sur un examen exhaustif du document d’informations clés, des conditions générales et des règlements de gestion des fonds. Ces documents sont également disponibles gratuitement dans nos bureaux.

En cas de plainte, vous pouvez vous adresser à Ethias, rue des Croisiers 24 à 4000 Liège, Fax 04 220 39 65,  gestion-des-plaintes@ethias.be. Si vous n’obtenez pas satisfaction, vous pouvez contacter l’Ombudsman des Assurances (www.ombudsman.as), Square de Meeûs 35 à 1000 Bruxelles, Fax 02 547 59 75.

Ethias SA, n° d’agrément 196, rue des Croisiers 24 à 4000 Liège, est une compagnie d’assurance agréée en Belgique et soumise au droit belge. RPM Liège TVA BE 0404.484.654 – IBAN: BE72 0910 0078 4416 BIC: GKCCBEBB.