HORIZON INVEST
Een levensverzekering van tak 23
om te investeren in de energietransitie
Hoe werkt Horizon Invest – Infra?
Wat is de beleggingsdoelstelling?
Het interne fonds Horizon Invest – Infra belegt in Eiffel Infrastructures Vertes, een evergreen-FCPR dat als ELTIF (European Long-Term Investment Fund) is toegelaten.
Dit fonds draagt bij aan de energietransitie door onder meer de ontwikkeling, bouw en exploitatie van groene infrastructuur te financieren, zoals installaties voor de productie van zonne- of windenergie.
Het belegt hoofdzakelijk in private schuldinstrumenten en streeft naar ten minste 80% niet-beursgenoteerde activa. De doelstelling is onder meer een rendement te genereren via de interesten en eventuele meerwaarden uit deze beleggingen. Dit rendement is evenwel niet gewaarborgd.
Het fonds is ingedeeld als artikel 9 in de zin van de SFDR-verordening en streeft een duurzame beleggingsdoelstelling na die verband houdt met de energietransitie.
Het essentiële-informatiedocument bevat voorbeelden op basis van de beste en slechtste prestaties en van de gemiddelde prestatie van het product over de afgelopen 10 jaar.
Wat is de looptijd van de overeenkomst?
Welke kosten zijn verbonden aan Horizon Invest – Infra?
Instapkosten
Beheerskosten
0,94 % per jaar
De kosten worden automatisch verrekend in de eenheidswaarden. Raadpleeg voor meer informatie over de kosten van Horizon Invest – Infra het essentiële-informatiedocument, het beheersreglement en de algemene voorwaarden.
Uitstapkosten (afkoop)
- 3% gedurende de eerste 3 jaar
- 2% in het 4e jaar
- 1% in het 5e jaar
- 0% vanaf het 6e jaar
Welke fiscaliteit geldt voor Horizon Invest – Infra?
- Premietaks: op de gestorte premie is een taks van 2% verschuldigd;
- Roerende voorheffing: bij volledige of gedeeltelijke afkoop is geen roerende voorheffing verschuldigd;
- Meerwaardetaks: meerwaarden kunnen onderworpen zijn aan de fiscaliteit die geldt op het ogenblik waarop ze worden gerealiseerd. Meer info
De fiscaliteit hangt af van de geldende wetgeving en van de individuele situatie van de verzekeringnemer.
Wat is het risiconiveau?
De voornaamste risico's die zich in het fonds kunnen voordoen en de waardering kunnen beïnvloeden, zijn:
Marktrisico
Het fonds is onderhevig aan marktschommelingen. Wijzigingen in de economische, financiële, politieke of regelgevende omstandigheden kunnen de waarde van de eenheden van het fonds negatief beïnvloeden.
Krediet- en tegenpartijrisico
Het fonds is indirect blootgesteld aan het risico dat emittenten, kredietnemers of andere tegenpartijen hun financiële verplichtingen niet, niet volledig of niet tijdig nakomen. Dit kan de waarde van de beleggingen en bijgevolg de waarde van de eenheden van het fonds negatief beïnvloeden.
Risico verbonden aan infrastructuur en de energietransitie
Het fonds is blootgesteld aan ondernemingen en projecten die actief zijn in infrastructuur en de energietransitie. Technische problemen, vertragingen, wijzigingen in regelgeving of subsidiemechanismen en de evolutie van energieprijzen kunnen de waarde van de beleggingen negatief beïnvloeden.
Risico verbonden aan niet-beursgenoteerde activa en hun waardering
Het fonds belegt indirect in niet-beursgenoteerde activa. De waardering daarvan berust op waarderingsmethoden en -hypothesen, waardoor de gerealiseerde waarde kan afwijken van de vastgestelde waarde.
Duurzaamheidsrisico
Ecologische, sociale of governancefactoren kunnen de waarde van de onderliggende beleggingen en bijgevolg de waarde van de eenheden van het fonds negatief beïnvloeden.
Concentratierisico
Het fonds belegt volledig in één onderliggend fonds. De prestaties hangen dus sterk af van die van dat onderliggende fonds en van de beleggingsstrategie van de beheerder ervan.
Raadpleeg voor meer details het beheersreglement.
Een duurzame belegging
Met Horizon Invest – Infra belegt u in een strategie die wil bijdragen aan de decarbonisatie en de energietransitie.
Het fonds streeft een duurzame beleggingsdoelstelling na in de zin van artikel 9 van de SFDR-verordening. Dit product wil bijdragen aan de beperking van en aanpassing aan de klimaatverandering door projectvennootschappen te financieren die bijdragen aan de energietransitie.
Het beleggingsfonds Horizon Invest – Infra voldoet aan het beleid voor duurzaam en verantwoord beleggen van Ethias: het uitsluitingsbeleid, het ESG-integratiebeleid, het stembeleid en het engagementbeleid.
Gedetailleerde informatie vindt u in de precontractuele SFDR-informatie en de SFDR-informatie op de website.
Een transparante opvolging ter beschikking
Bij een aanzienlijke wijziging van het risicoprofiel of de waarde van het product zal Ethias de verzekerden daarvan op de hoogte brengen.
Wilt u beleggen in Horizon Invest – Infra?
Wilt u weten of Horizon Invest – Infra bij uw situatie en doelstellingen past?
Maak een afspraak in een gespecialiseerd Ethias-kantoor om onze beleggingsexperts te ontmoeten. Zij beantwoorden al uw vragen.
Vóór elke onderschrijving beoordeelt uw adviseur onder meer uw kennis en ervaring, uw financiële situatie, uw vermogen om verliezen te dragen, uw doelstellingen, uw beleggingshorizon, uw risicotolerantie en uw duurzaamheidsvoorkeuren om na te gaan of het product voor u geschikt is.
FAQ
Nee. Zoals elke levensverzekering van tak 23 biedt Horizon Invest – Infra geen kapitaal- of rendementsgarantie.
De waarde van uw belegging hangt af van de evolutie van het interne fonds Horizon Invest – Infra en bijgevolg van het fonds Eiffel Infrastructures Vertes waarin het belegt.
Die waarde kan dus in de loop van de tijd stijgen of dalen. Bij afkoop kunt u minder terugkrijgen dan het bedrag dat u oorspronkelijk hebt belegd.
Het interne fonds Horizon Invest – Infra belegt in Eiffel Infrastructures Vertes, een evergreen-FCPR dat als ELTIF (European Long-Term Investment Fund) is toegelaten.
Dit fonds draagt bij aan de energietransitie door onder meer de ontwikkeling, bouw en exploitatie van groene infrastructuur te financieren, zoals installaties voor de productie van zonne- of windenergie.
Het belegt hoofdzakelijk in private schuldinstrumenten en streeft naar ten minste 80% niet-beursgenoteerde activa. De doelstelling is onder meer een rendement te genereren via interesten en eventuele meerwaarden. Dit rendement is niet gewaarborgd.
Het fonds is ingedeeld als artikel 9 in de zin van de SFDR-verordening en streeft een duurzame beleggingsdoelstelling na die verband houdt met de energietransitie.
U kunt in Horizon Invest – Infra beleggen vanaf 1.000 euro voor de eerste storting en 25 euro voor de volgende stortingen.
Ja. U kunt uw overeenkomst volledig of gedeeltelijk afkopen. Horizon Invest – Infra is echter bedoeld als langetermijnbelegging, met een aanbevolen beleggingsduur van meer dan vijf jaar.
Een afkoop tijdens de eerste vijf jaar brengt uitstapkosten mee. Vanaf het zesde jaar zijn er geen uitstapkosten meer.
Met Boost Invest belegt u, afhankelijk van uw beleggersprofiel en doelstellingen, in een of meer fondsen. U kunt kiezen uit vijf interne fondsen die beleggen in verschillende activaklassen, voornamelijk aandelen en obligaties. Zo kunt u een gediversifieerde belegging met verschillende risiconiveaus samenstellen.
Horizon Invest – Infra kiest voor een andere aanpak: u belegt in het specifieke thema van infrastructuur voor de energietransitie. Het interne fonds belegt in één onderliggend fonds, Eiffel Infrastructures Vertes, dat onder meer hernieuwbare-energieprojecten financiert en hoofdzakelijk belegt in private schuldinstrumenten en niet-beursgenoteerde activa.
Horizon Invest – Infra biedt dus toegang tot een andere beleggingscategorie dan Boost Invest. Daartegenover staat dat deze activa minder liquide zijn en dat Horizon Invest – Infra is opgevat voor een beleggingshorizon van meer dan 5 jaar.
Beide oplossingen kunnen dan ook complementair zijn: Boost Invest kan het gediversifieerde deel van uw belegging vormen, terwijl u met Horizon Invest – Infra een deel kunt wijden aan een langetermijnthema en private markten.
Uw Ethias-adviseur kan u helpen bepalen of een van deze oplossingen, of een combinatie van beide, past bij uw profiel, doelstellingen en beleggingshorizon.
Ja. u kan uw belegging in Boost Invest volledig of gedeeltelijk over te dragen naar Horizon Invest.
Met zo'n overdracht kunt u een deel van een in Boost-fondsen belegde portefeuille heroriënteren naar een specifiek beleggingsthema, zoals infrastructuur voor de energietransitie met Horizon Invest – Infra.
Het is belangrijk te onthouden dat Boost Invest en Horizon Invest verschillende doelstellingen nastreven en dat een overdracht kosten kan meebrengen. Boost belegt in gediversifieerde portefeuilles met onder meer aandelen en obligaties, terwijl Horizon Invest – Infra toegang biedt tot een gespecialiseerde strategie die hoofdzakelijk belegt in private schuld en niet-beursgenoteerde infrastructuur.
Vóór een overdracht controleert uw adviseur of de nieuwe verdeling geschikt blijft voor uw beleggersprofiel, beleggingshorizon, financiële situatie, doelstellingen en risicobereidheid en of de overdracht, rekening houdend met de kosten en verwachte voordelen, in uw belang is.
Documenten en wettelijke informatie
Ethias beschouwt al zijn klanten als niet-professionele klanten. Zij genieten bijgevolg het hoogste beschermingsniveau dat de regelgeving biedt. Horizon Invest is een overeenkomst van onbepaalde duur. Ze eindigt bij volledige afkoop of bij het overlijden van de verzekerde (u kunt de begunstigde van uw Horizon Invest bij overlijden vrij aanwijzen).
Elke beslissing om Horizon Invest, een levensverzekeringsovereenkomst van tak 23 naar Belgisch recht, te onderschrijven, moet gebaseerd zijn op een grondige kennisneming van het essentiële-informatiedocument, de algemene voorwaarden en het beheersreglement van het fonds. Deze documenten zijn ook kosteloos verkrijgbaar in onze kantoren.
*0€ instapkosten voor stortingen ontvangen tussen 08/10/2026 en 31/12/2026. Essentiële informatiedocumenten en voorwaarden van de levensverzekering van tak 23 op http://ethias.be/ .
In geval van klacht, kan u zich wenden tot Ethias, Prins-Bisschopssingel 73 te 3500 Hasselt, fax 011 85 61 10, klachtenbeheer@ethias.be. Indien u geen voldoening krijgt, kan u zich wenden tot de Ombudsman van de Verzekeringen (www.ombudsman-insurance.be/nl), de Meeûssquare 35 te 1000 Brussel, fax 02 547 59 75.
Ethias nv, toegelaten onder het nr. 196, ${LIEGE_RIVE_ARDENTE.address.streetName}$ ${LIEGE_RIVE_ARDENTE.address.houseNumberReference}$ te ${LIEGE_RIVE_ARDENTE.address.postalCode}$ ${LIEGE_RIVE_ARDENTE.address.cityName}$ , is een in België erkende verzekeringsmaatschappij onderworpen aan het Belgische recht. RPR Luik BTW BE 0404.484.654 – IBAN: BE72 0910 0078 4416 BIC: GKCCBEBB.
